當(dāng)前我國環(huán)境形勢日益嚴(yán)峻，經(jīng)濟(jì)發(fā)展亟待向綠色發(fā)展模式轉(zhuǎn)型。作為引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)行綠色投資的關(guān)鍵角色，綠色金融體系的建立至關(guān)重要。日前，記者專訪了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長楊再平，就綠色金融進(jìn)行專業(yè)解讀。

記者：近年來，隨著我國環(huán)境形勢的越發(fā)嚴(yán)峻和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，綠色金融逐漸成為一個(gè)熱門詞匯，綠色金融究竟是什么?它的市場潛力有多大?

楊再平：綠色金融是現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要趨勢，包含了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸等金融資源推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，同時(shí)優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信貸結(jié)構(gòu)、降低環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)提高服務(wù)水平等多方面內(nèi)容。

綠色金融的市場發(fā)展?jié)摿O大。在國家節(jié)能減排政策的鼓勵(lì)和支持下，圍繞工業(yè)、建筑和交通領(lǐng)域的節(jié)能減排，大氣、水和土壤的污染治理，碳交易等領(lǐng)域已產(chǎn)生了大批項(xiàng)目，融資需求迫切。據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所估計(jì)，2015年到2020年，中國綠色發(fā)展的相應(yīng)投資需求大約為每年2.9萬億人民幣，總計(jì)17.4萬億人民幣。而根據(jù)我國的財(cái)政狀況，85%的綠色投資要依靠社會(huì)資本，而綠色金融體系將是引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)行綠色投資的關(guān)鍵。

記者：當(dāng)前我國綠色金融在銀行業(yè)方面的發(fā)展情況如何?

楊再平：據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所估計(jì)，2012年，中國的綠色投資規(guī)模大約為12614億元人民幣，通過市場實(shí)現(xiàn)的融資規(guī)模大約為11258億元人民幣，2008年這個(gè)數(shù)字是4380億元。

目前國內(nèi)銀行已經(jīng)基本搭建了綠色金融體系框架，針對綠色信貸的特點(diǎn)，在逐步豐富對綠色信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。同時(shí)，圍繞綠色金融不斷加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏的目的。例如中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)在2014年?duì)款^成立了綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)，銀監(jiān)會(huì)已陸續(xù)出臺(tái)《綠色信貸指引》和《能效信貸指引》，鼓勵(lì)各銀行開展綠色金融業(yè)務(wù)。各銀行也都在努力進(jìn)行綠色金融的制度制定和產(chǎn)品開發(fā)工作。

記者：在您看來，目前我國綠色金融發(fā)展處于什么階段?面臨哪些挑戰(zhàn)?

楊再平：總的來說，我國綠色金融發(fā)展仍處于初級階段，其發(fā)展仍存在不少挑戰(zhàn)。

首先，關(guān)于綠色金融，還需要完善相關(guān)的法律體系，加大配套政策的扶持力度。例如，針對綠色金融項(xiàng)目的貸款額度內(nèi)降低存款準(zhǔn)備金要求，發(fā)行綠色金融專項(xiàng)債券、研究環(huán)境稅、環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)等環(huán)境經(jīng)濟(jì)政策等，對綠色產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品實(shí)行貼息或稅收減免等優(yōu)惠政策，引導(dǎo)信貸資金支持綠色經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目。其次，環(huán)保信息共享機(jī)制還待完善，環(huán)保違規(guī)企業(yè)信息發(fā)布納入銀行征信系統(tǒng)等方面工作還沒有充分實(shí)現(xiàn)。綠色信貸的評價(jià)體系尚待建立，銀監(jiān)會(huì)正醞釀制定一套針對綠色金融的評分評級辦法。第三，相關(guān)激勵(lì)和懲罰機(jī)制還有所缺失，個(gè)別地方還存在“環(huán)境違法成本低，守法成本高”的問題。最后，綠色金融的概念和定義不清，缺少綠色發(fā)展戰(zhàn)略的頂層設(shè)計(jì)，中央政府和地方政府之間、政府和市場機(jī)構(gòu)之間的利益和行動(dòng)分歧限制了綠色金融的發(fā)展。

記者：您剛剛說，我國綠色產(chǎn)業(yè)年均投資需求為2.9萬億元人民幣，這筆資金從哪里來?

楊再平：資金不是大問題。首先，綠色信貸是資金來源的主要部分，節(jié)能減排目標(biāo)首先需要銀行等金融機(jī)構(gòu)的信貸優(yōu)先支持;其次，綠色金融不僅包含銀行信貸的直接融資工具，還應(yīng)該包含短期融資券、中期票據(jù)等一批債務(wù)融資工具;第三，通過基金公司、交易所、新三板等開展的股權(quán)類融資也是綠色金融的融資來源;最后，融資租賃公司和大型集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)公司也是綠色金融來源的重要補(bǔ)充。

記者：未來我國綠色金融的發(fā)展方向是怎樣的?如何推動(dòng)我國綠色金融體系建設(shè)?

楊再平：關(guān)于未來綠色金融的發(fā)展方向，可以總結(jié)為三句話，效益性原則是目標(biāo)，審慎性原則是前提，可持續(xù)原則是保證。綠色金融最終走向可持續(xù)發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不再是單純的尋求最高投資回報(bào)率，而是追求可持續(xù)的回報(bào)率。

具體來說，我建議從五個(gè)方面著手建立綠色金融體系：一是推動(dòng)綠色金融立法，進(jìn)一步完善環(huán)境保護(hù)的法律法規(guī)和實(shí)施細(xì)則，明確并加大環(huán)境污染者的法律責(zé)任，強(qiáng)化有關(guān)責(zé)任部門的執(zhí)法權(quán)力，加大環(huán)境保護(hù)的執(zhí)法力度。二是加強(qiáng)政府部門之間，政府與第三方機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)合作。建立穩(wěn)定的跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制，充分借用社會(huì)監(jiān)督、社會(huì)評估的力量。三是完善綠色金融政策支持體系。貨幣政策以及銀行、證券、保險(xiǎn)的監(jiān)管政策要與發(fā)展綠色金融相協(xié)調(diào)。四是加快綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。建立環(huán)境成本信息系統(tǒng)和綠色評級體系，為決策者和全社會(huì)投資者提供依據(jù)。五是發(fā)揮政策性金融機(jī)構(gòu)在綠色金融領(lǐng)域的引導(dǎo)作用。建立國家級“綠色金融專項(xiàng)基金”，在政策性銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門的綠色金融部門。