江西2月15日訊 為進(jìn)一步落實國家節(jié)能低碳發(fā)展戰(zhàn)略，銀監(jiān)會和國家發(fā)改委近日聯(lián)合發(fā)布《能效信貸指引》，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)規(guī)劃的重點(diǎn)能效項目的信貸支持。對于國內(nèi)最早推出能效融資的興業(yè)銀行來說，政策的“指揮棒”越來越強(qiáng)有力，也意味著綠色金融的發(fā)展后勁越來越足。
銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月末，21家主要銀行機(jī)構(gòu)節(jié)能環(huán)保項目和服務(wù)貸款余額4.16萬億元，占各項貸款的6.43%。作為較早發(fā)力綠色金融的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，興業(yè)銀行截至2014年末已累計為企業(yè)提供能效信貸融資3118億元，余額達(dá)1645億元。
市場與競爭面前，興業(yè)銀行從不滿足，在將自身打造為綠色金融市場全流程、寬領(lǐng)域?qū)I(yè)金融服務(wù)商和全方位“綠色”銀行的道路上，一直很“拼”。
構(gòu)建國內(nèi)最大綠色金融專業(yè)團(tuán)隊
目前，興業(yè)銀行擁有國內(nèi)最大的綠色金融專業(yè)團(tuán)隊，這個團(tuán)隊將近200人。
“這個專業(yè)陣容，是從2005年涉足能效融資時的幾條‘槍’一步步發(fā)展壯大起來的。”在上任不久的興業(yè)銀行環(huán)境金融部總經(jīng)理方智勇眼中，這是一支能征善戰(zhàn)的隊伍。
2005年，興業(yè)銀行開始與國際金融公司（IFC）就能效融資項目開展合作，并于次年推出國內(nèi)首個能效項目融資產(chǎn)品，2007年率先在市場上為節(jié)能服務(wù)公司提供中長期融資項目， 2012年推出了標(biāo)準(zhǔn)化合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品。期間，在與IFC等國際機(jī)構(gòu)和金融同業(yè)的交流合作中，逐漸了解并接納了關(guān)于項目融資中環(huán)境與社會風(fēng)險的先進(jìn)的管理理念，于2008年10月公開承諾采納赤道原則，成為中國首家赤道銀行。
篳路襤褸。一邊是業(yè)務(wù)上的“摸爬滾打”，一邊是機(jī)構(gòu)的“羽翼漸豐”。2009年，該行在國內(nèi)首家成立可持續(xù)金融專營機(jī)構(gòu)——可持續(xù)金融中心，2012年升級為總行一級部門可持續(xù)金融部，2013年定位更加聚焦，更名為“環(huán)境金融部”。
目前興業(yè)銀行總行環(huán)境金融部具備項目融資、碳金融、市場研究、技術(shù)服務(wù)、赤道原則審查五個專業(yè)團(tuán)隊，除此之外，還在全國33個一級分行設(shè)立了環(huán)境金融中心，作為所轄區(qū)域的綠色金融管理與經(jīng)營部門，二級分行也相應(yīng)配置專職的綠色金融產(chǎn)品經(jīng)理。
總行層面，環(huán)境金融部在原先綠色金融管理、業(yè)務(wù)推動職能的基礎(chǔ)上，增加了直接營銷、業(yè)務(wù)發(fā)起和落地以及專業(yè)審批的職能，不再局限于管理定位，同時也成為直營部門。內(nèi)部架構(gòu)逐步完善，專業(yè)能力日益突顯。
從企業(yè)到個人金融領(lǐng)域，“綠色”創(chuàng)新迭出
從2006年推出國內(nèi)首個能效融資產(chǎn)品以來，興業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷探索創(chuàng)新，創(chuàng)造了業(yè)內(nèi)多項第一：首推碳金融綜合服務(wù)、首發(fā)低碳信用卡、首筆排污權(quán)抵押貸款、首筆碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款、首個專項服務(wù)于欠發(fā)達(dá)地區(qū)中小企業(yè)節(jié)能減排業(yè)務(wù)融資產(chǎn)品、首家推出水資源利用和保護(hù)綜合解決方案、首個上線基于銀行系統(tǒng)的碳交易代理開戶系統(tǒng)、首發(fā)綠色金融信貸資產(chǎn)支持證券……
“目前，我行在綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)層面，實現(xiàn)了企業(yè)個人全覆蓋，創(chuàng)新推出了三類金融服務(wù)：第一類是節(jié)能減排融資服務(wù)，第二類是排放權(quán)金融服務(wù)，第三類是個人低碳金融服務(wù)。”興業(yè)銀行環(huán)境金融部專家表示。
據(jù)介紹，針對節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域企業(yè)客戶的多種金融需求，該行不斷創(chuàng)新升級，在節(jié)能減排融資服務(wù)方面，目前已形成包括十項通用產(chǎn)品、七大特色產(chǎn)品、五類融資模式及七種解決方案的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。同時，除了傳統(tǒng)的信貸融資方式，興業(yè)銀行還充分發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢，利用租賃、信托靈活的行業(yè)特性，拓展綠色金融服務(wù)領(lǐng)域。
去年9月，興業(yè)銀行在武漢落地了全國首單碳排放權(quán)質(zhì)押貸款項目。在排污權(quán)金融和碳金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行的領(lǐng)先優(yōu)勢是比較明顯的。該行已創(chuàng)設(shè)了質(zhì)押融資、平臺建設(shè)、交易服務(wù)和信息咨詢類產(chǎn)品，以及多種服務(wù)于排放權(quán)交易各個環(huán)節(jié)的服務(wù)產(chǎn)品和模式，包括針對國際碳交易、國內(nèi)碳交易試點(diǎn)、排污權(quán)交易試點(diǎn)等開發(fā)的專項產(chǎn)品和服務(wù)。
隨著國內(nèi)碳交易試點(diǎn)的推進(jìn)，興業(yè)銀行把目標(biāo)再一次延伸至打造國內(nèi)領(lǐng)先的碳市場金融服務(wù)平臺，已開發(fā)形成涵蓋結(jié)算、融資、中介、資產(chǎn)管理的碳金融服務(wù)多元解決方案。2014年11月，興業(yè)銀行正式上線全國首個基于銀行系統(tǒng)的碳交易代理開戶系統(tǒng)，成為深圳排放權(quán)交易所首家也是目前唯一一家利用銀行網(wǎng)上平臺進(jìn)行碳交易代理開戶的商業(yè)銀行，將碳交易從企業(yè)延伸到個體。
此前，該行已與上海、深圳、廣東、天津、湖北、重慶等6個國家級碳交易試點(diǎn)城市簽署合作協(xié)議，在碳交易制度設(shè)計咨詢、交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、碳資產(chǎn)質(zhì)押授信、節(jié)能減排項目融資等方面提供一攬子產(chǎn)品與服務(wù)。
作為最早介入國內(nèi)排污權(quán)交易市場的銀行，興業(yè)銀行于2012年正式推出“排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)”，認(rèn)可排污權(quán)抵押作為企業(yè)融資的擔(dān)保方式，幫助企業(yè)盤活排污權(quán)資產(chǎn)，調(diào)動企業(yè)對排污權(quán)資產(chǎn)的管理以及參與排污權(quán)交易市場的積極性。目前，該行已與國內(nèi)11個國家級排污權(quán)試點(diǎn)省市中的9個簽署合作協(xié)議，提供排污權(quán)交易制度設(shè)計咨詢、排污權(quán)交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、排污權(quán)抵押授信、污染物減排項目融資等專業(yè)金融服務(wù)，以金融之力推動國內(nèi)排污權(quán)交易市場建設(shè)。
截至2014年12月末，興業(yè)銀行已累計為上千家企業(yè)提供了綠色金融融資5558億元，綠色金融融資余額達(dá)2960億元。據(jù)測算，所支持的這些項目，可實現(xiàn)在我國境內(nèi)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2352萬噸，年減排二氧化碳6880萬噸，年減排化學(xué)需氧量（COD）123萬噸，年綜合利用固體廢棄物1711萬噸，年節(jié)水量26229萬噸，節(jié)能減排量相當(dāng)于10萬輛出租車停駛33年。
在個人金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行2010年1月在全國首發(fā)低碳信用卡，將綠色金融從企業(yè)項目領(lǐng)域延伸到個人消費(fèi)領(lǐng)域，為個人客戶實現(xiàn)“碳中和”提供了一條切實可行的新途徑。同期，興業(yè)低碳信用卡累計發(fā)卡達(dá)到31.95萬張，累計購買自愿碳減排量75616噸，相當(dāng)于中和54.4萬人乘坐飛機(jī)飛行1000公里所產(chǎn)生的碳排放。
作為國內(nèi)首家也是唯一一家赤道銀行，興業(yè)銀行參照赤道原則等國際先進(jìn)理念和原則，致力于項目融資過程的環(huán)境與社會風(fēng)險管理，幫助企業(yè)自覺管理、防范環(huán)境和社會風(fēng)險，在獲得經(jīng)濟(jì)效益的同時獲得社會和環(huán)境效益。
截至2014年末，該行已對854筆項目開展赤道原則適用性判斷，所涉項目總投資約21234.21億元。其中適用赤道原則的項目融資共計217筆，所涉項目總投資約4264.86億元。
