綠色發(fā)展需要金融體系的支持和保障。本文分析了廣東構(gòu)建綠色金融體系的優(yōu)勢(shì)，提出了廣東構(gòu)建綠色金融體系的思路以及下一步發(fā)展綠色金融的著力點(diǎn)。

綠色發(fā)展既是應(yīng)對(duì)生態(tài)環(huán)境問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)人與自然和諧發(fā)展的客觀需要，也是破解我國(guó)資源環(huán)境瓶頸、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。黨的十八屆五中全會(huì)把綠色發(fā)展作為關(guān)系全局的五大發(fā)展理念之一，明確了綠色發(fā)展在當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的戰(zhàn)略地位。構(gòu)建綠色金融體系，加大綠色環(huán)保領(lǐng)域的金融支持力度，是促進(jìn)綠色低碳循環(huán)轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的重要路徑。

綠色發(fā)展離不開(kāi)金融體系的支持和保障

經(jīng)濟(jì)向綠色、低碳轉(zhuǎn)型，需構(gòu)建綠色金融體系、引導(dǎo)金融資源向綠色環(huán)保領(lǐng)域配置。

推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型，關(guān)鍵是要突破資源環(huán)境瓶頸制約，從高耗能、高污染的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式向綠色低碳循環(huán)的經(jīng)濟(jì)模式轉(zhuǎn)變，走可持續(xù)發(fā)展道路。構(gòu)建綠色金融體系，有利于發(fā)揮金融調(diào)配資源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的機(jī)能，引導(dǎo)資金從高污染、高能耗的產(chǎn)業(yè)流向有利于生態(tài)環(huán)境保護(hù)的產(chǎn)業(yè)，同時(shí)有效抑制污染性投資，是發(fā)展綠色低碳經(jīng)濟(jì)的有效手段。

綠色發(fā)展面臨較大的資金需求，需要構(gòu)建綠色金融體系、動(dòng)員更多社會(huì)資本投入到綠色環(huán)保領(lǐng)域。

綠色發(fā)展涵蓋環(huán)境修復(fù)、污染治理、能源與資源節(jié)約等領(lǐng)域，對(duì)資金需求巨大。據(jù)測(cè)算，我國(guó)今后10年每年綠色產(chǎn)業(yè)投資將達(dá)到2～4萬(wàn)億元;綠色城鎮(zhèn)化投資需求總額約40萬(wàn)億元;到2020年底，氣候治理資金缺口每年達(dá)2萬(wàn)億元。這些資金需求單純依靠政府投入和企業(yè)自有資金難以得到滿足，因此，必須建立多元化的投融資機(jī)制，通過(guò)發(fā)展綠色信貸、綠色證券、綠色基金、綠色保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品和服務(wù)，撬動(dòng)更多的社會(huì)資金進(jìn)入，彌補(bǔ)綠色環(huán)保領(lǐng)域的投融資缺口。

金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中面臨的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)上升，要求構(gòu)建綠色金融體系、提高金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的能力。

近年來(lái)，從新環(huán)保法的實(shí)施到中央環(huán)保督查組的密集出動(dòng)，從中央嚴(yán)格督導(dǎo)地方政府落實(shí)環(huán)保主體責(zé)任到各地重拳打擊環(huán)境違規(guī)違法行為，環(huán)境保護(hù)趨嚴(yán)成為一種新常態(tài)。在此背景下，部分企業(yè)關(guān)停甚至直接倒閉，面臨的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯，并通過(guò)企業(yè)資金鏈條向金融體系傳導(dǎo)，由此形成的金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展帶來(lái)挑戰(zhàn)。金融業(yè)必須適應(yīng)環(huán)保趨嚴(yán)的新趨勢(shì)、新要求，履行環(huán)境保護(hù)的社會(huì)責(zé)任，強(qiáng)化環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理，加快綠色化轉(zhuǎn)型步伐，實(shí)現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。

廣東構(gòu)建綠色金融體系、支持綠色發(fā)展具備堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)和有利條件

廣東已經(jīng)形成注重綠色發(fā)展的整體環(huán)境，為構(gòu)建綠色金融體系營(yíng)造了良好的社會(huì)氛圍。

近年來(lái)，廣東深入踐行綠色發(fā)展理念，以改善環(huán)境質(zhì)量為核心，以創(chuàng)建珠三角國(guó)家綠色示范區(qū)為抓手，積極淘汰落后產(chǎn)能，大力發(fā)展節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等綠色產(chǎn)業(yè)，著力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)和生態(tài)環(huán)境再造。在上述措施推動(dòng)下，廣東生態(tài)環(huán)境質(zhì)量總體改善，珠三角大氣PM2.5濃度在國(guó)家三大重點(diǎn)防控區(qū)中率先整體達(dá)標(biāo)，綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)形成一定規(guī)模，綠色發(fā)展方式和綠色生活方式成為社會(huì)共識(shí)并轉(zhuǎn)化為積極行動(dòng)。廣東加快構(gòu)建綠色金融體系、支持綠色發(fā)展具有堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)基礎(chǔ)。

廣東綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)雄厚，為構(gòu)建綠色金融體系提供了重要載體。

在清潔能源方面，廣東清潔能源發(fā)展在全國(guó)居于領(lǐng)先位置。2016年，全省核電總裝機(jī)容量、發(fā)電量分別占全國(guó)的27.8%和33.4%，均居全國(guó)各省(市、區(qū))首位。廣東核電、風(fēng)電、太陽(yáng)能光伏發(fā)電等清潔能源發(fā)電約占總受電量的40%。在清潔交通方面，廣東軌道交通、新能源汽車(chē)發(fā)展水平位居全國(guó)前列。廣東城市軌道交通運(yùn)營(yíng)里程居全國(guó)各省(市、區(qū))之首;珠三角地區(qū)初步形成了新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)集群，新能源汽車(chē)產(chǎn)銷(xiāo)量全國(guó)第一，保有量約占全國(guó)五分之一。在節(jié)能環(huán)保方面，廣東通過(guò)節(jié)能減排提升生產(chǎn)能效取得積極成效。廣東的高效節(jié)能、資源循環(huán)利用、新能源等環(huán)保產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值約占全國(guó)的15%，目前廣東單位GDP能耗水平是全國(guó)第二低位，僅次于北京。

廣東推動(dòng)綠色金融發(fā)展的政策支持體系不斷完善，為構(gòu)建綠色金融體系提供了適宜的政策環(huán)境。

經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行等七部委于2017年6月23日聯(lián)合發(fā)布《廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》，支持廣東率先在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展綠色金融組織、市場(chǎng)、產(chǎn)品、服務(wù)等領(lǐng)域的創(chuàng)新探索。根據(jù)中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》的精神，人民銀行廣州分行與廣東省環(huán)保廳、省金融辦于2016年11月聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)環(huán)保與金融融合促進(jìn)綠色發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，提出促進(jìn)綠色金融發(fā)展的十九條政策措施。

廣東積極探索綠色金融改革創(chuàng)新，為構(gòu)建綠色金融體系積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

在綠色信貸方面，人民銀行廣州分行著力從激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)上入手，創(chuàng)新運(yùn)用支小再貸款等貨幣政策工具，向積極開(kāi)展綠色信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)提供短期流動(dòng)性，專(zhuān)項(xiàng)支持金融機(jī)構(gòu)增加綠色信貸投放。省內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，創(chuàng)新推出合同能源貸款、碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)質(zhì)押貸款、碳排放配額抵押融資、特色小鎮(zhèn)貸款等，其中碳排放配額抵押融資業(yè)務(wù)為全國(guó)首創(chuàng)。在綠色債券發(fā)行方面，目前，廣東華興銀行50億元、南海農(nóng)商銀行15億元綠色金融債發(fā)行申請(qǐng)已獲人民銀行總行核準(zhǔn)，東莞銀行綠色金融債發(fā)行申請(qǐng)已提交人民銀行總行審核。在綠色基金方面，由粵科集團(tuán)代表廣東省財(cái)政出資20億元，與平安銀行廣州分行(出資40億元)、廣東建工集團(tuán)(出資3億元)共同發(fā)起設(shè)立廣東環(huán)?；鹉富?，計(jì)劃撬動(dòng)超過(guò)200億元社會(huì)資本投向粵東西北等地區(qū)生活垃圾和污水治理領(lǐng)域。在綠色保險(xiǎn)方面，根據(jù)環(huán)保部公布的第二批環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)投保企業(yè)名單顯示，廣東共有524家企業(yè)參保，參保企業(yè)數(shù)量居全國(guó)第二。在碳排放權(quán)交易方面，廣東作為全國(guó)首批七個(gè)碳排放權(quán)交易試點(diǎn)地區(qū)之一，擁有全國(guó)成交規(guī)模最大、全球第三的碳交易市場(chǎng)平臺(tái)。廣州碳排放權(quán)交易所成功推出國(guó)內(nèi)首個(gè)考量碳交易管控企業(yè)綠色發(fā)展能力的指數(shù)—“中國(guó)碳市場(chǎng)100指數(shù)”。廣州、深圳碳排放權(quán)交易所積極引入境外投資者，提高碳交易市場(chǎng)的國(guó)際化水平。

廣東構(gòu)建綠色金融體系的思路和舉措

廣東加快構(gòu)建綠色金融體系的總體思路是：貫徹落實(shí)綠色發(fā)展理念，遵循經(jīng)濟(jì)建設(shè)與生態(tài)文明建設(shè)相協(xié)調(diào)的客觀規(guī)律，按照金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化改革的總體要求，健全綠色金融配套政策安排，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施，保障綠色金融安全運(yùn)行，推動(dòng)廣東經(jīng)濟(jì)向綠色化、低碳化轉(zhuǎn)型。圍繞上述思路，下一步主要從以下幾個(gè)方面著力，加快構(gòu)建綠色金融體系：

強(qiáng)化政策支持，綜合運(yùn)用貨幣信貸政策工具促進(jìn)綠色發(fā)展。

支持金融機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)支小、支農(nóng)再貸款額度，將一定比例的再貸款專(zhuān)項(xiàng)用于向綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目發(fā)放綠色信貸。研究制定符合廣東實(shí)際的綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度，完善綠色信貸分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，明確綠色信貸統(tǒng)計(jì)口徑和數(shù)據(jù)報(bào)送程序。在此基礎(chǔ)上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展綠色信貸實(shí)施情況評(píng)價(jià)，有關(guān)評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用于人民銀行分支行安排再貸款、再貼現(xiàn)額度，并為地方環(huán)保、財(cái)政部門(mén)安排配套財(cái)政補(bǔ)貼、遴選政府項(xiàng)目合作伙伴提供參考依據(jù)。

強(qiáng)化創(chuàng)新引領(lǐng)，拓寬綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目的融資渠道。

支持符合條件的綠色企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)等債務(wù)融資工具，募集資金用于綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目建設(shè)。建立支持綠色債券融資的正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)綠色金融債發(fā)行規(guī)模較大或承銷(xiāo)綠色債券業(yè)務(wù)突出的金融機(jī)構(gòu)采取適當(dāng)?shù)募?lì)措施，推動(dòng)更多的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)運(yùn)用綠色債券融資工具募集資金，用于支持綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目建設(shè)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)拓展碳排放配額等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，探索開(kāi)展綠色信貸資產(chǎn)證券化、投貸聯(lián)動(dòng)、貸款保證保險(xiǎn)等創(chuàng)新，形成多層次、多元化的綠色金融產(chǎn)品體系。

強(qiáng)化基礎(chǔ)保障，推進(jìn)綠色金融重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

推動(dòng)建設(shè)企業(yè)環(huán)保信用數(shù)據(jù)庫(kù)，爭(zhēng)取在國(guó)內(nèi)各省(市、區(qū))率先把企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)記錄納入企業(yè)征信系統(tǒng)。依托企業(yè)環(huán)保信用數(shù)據(jù)庫(kù)，定期發(fā)布環(huán)保誠(chéng)信企業(yè)名錄，支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)環(huán)保誠(chéng)信企業(yè)予以適當(dāng)?shù)氖谛胖С趾投▋r(jià)優(yōu)惠。積極爭(zhēng)取全國(guó)統(tǒng)一碳排放交易市場(chǎng)平臺(tái)落戶(hù)廣東，形成服務(wù)全國(guó)、具有國(guó)際影響力的碳排放權(quán)交易中心。實(shí)施綠色支付工程，推廣應(yīng)用電子商業(yè)匯票、網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付等新型支付工具。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解長(zhǎng)效機(jī)制。

引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分類(lèi)、分析及管理，實(shí)施針對(duì)企業(yè)的環(huán)境社會(huì)責(zé)任評(píng)估，監(jiān)督企業(yè)履行環(huán)境社會(huì)責(zé)任。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在水泥、化工、火電等行業(yè)率先開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)作為重要影響因素在資產(chǎn)配置和內(nèi)部定價(jià)中予以充分考慮。推進(jìn)金融科技在綠色金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警中的應(yīng)用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別綠色金融客戶(hù)的信用背景與能力，防范企業(yè)和項(xiàng)目“漂綠”風(fēng)險(xiǎn)。文/中國(guó)人民銀行廣州分行行長(zhǎng)王景武