今日，2014年生態(tài)金融討論會(huì)在中國人民大學(xué)舉行，興業(yè)銀行總行環(huán)境金融部市場開發(fā)處處長陳亞芹介紹了興業(yè)銀行在綠色信貸領(lǐng)域的創(chuàng)新做法，她指出銀行對環(huán)保產(chǎn)業(yè)既要支持，也要有約束。并且銀行也希望有配套的政策激勵(lì)，來推動(dòng)綠色信貸滿足產(chǎn)業(yè)的投資需求。
各位與會(huì)嘉賓，大家下午好，我們下午環(huán)節(jié)的主題是金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品創(chuàng)新的作用。我結(jié)合興業(yè)銀行在綠色信貸領(lǐng)域里面的一些工作實(shí)踐談?wù)勎覀兊囊恍┚唧w的工作內(nèi)容，還有我們的一些體會(huì)，最后我簡短的提幾點(diǎn)期望。
我做了一個(gè)簡單的PPT，對興業(yè)銀行一個(gè)簡單的介紹，興業(yè)銀行對綠色金融探索從2008年開始，我們目前融資余額已經(jīng)突破2500億，累計(jì)投放超過6000億。
這頁是測算的環(huán)境效益，具體的數(shù)字大家可以看一下。我們從組織架構(gòu)來講，現(xiàn)在在總行層面從2009年已經(jīng)成立了環(huán)境金融部，在分行層面我們32家省級分行都成立環(huán)境中心，專門從事環(huán)境金融的業(yè)務(wù)和拓展。
這里簡單介紹一下綠色金融業(yè)務(wù)的一些主要的服務(wù)對象和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。當(dāng)然這個(gè)我們也是在銀監(jiān)會(huì)、人民銀行的指導(dǎo)下，結(jié)合綠色信貸指引的一些范圍的要求，這是我們幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域，水資源保護(hù)利用、資源循環(huán)利用、環(huán)境治理、城鎮(zhèn)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)鏈。
我們對整個(gè)信貸服務(wù)過程當(dāng)中，經(jīng)過不斷的開發(fā)創(chuàng)新和積累，目前也形成了一個(gè)比較系統(tǒng)的產(chǎn)品體系，我們提煉為綠金融全攻略的產(chǎn)品體系，分三個(gè)層次從基礎(chǔ)產(chǎn)品到融資模式，到整體解決方案的全方位、全流程的服務(wù)體系，我們基礎(chǔ)產(chǎn)品有十項(xiàng)，其它銀行可能也有的，但是我們其中七項(xiàng)是特有的，專門針對綠色信貸領(lǐng)域的特色產(chǎn)品，這不一一念了。
融資模式方面我們提煉出了幾大類的專門針對綠色信貸領(lǐng)域的一些融資模式，在這個(gè)基礎(chǔ)上我們還提煉八大類的通用全方位的解決方案，包括前面提到了排污權(quán)、碳交易、水權(quán)等我們都有專門的解決方案。
接下來是我們具體產(chǎn)品的使用。合同能源管理、特許經(jīng)營權(quán)，以及排污權(quán)的質(zhì)押，還有我們針對中小企業(yè)的損失分擔(dān)項(xiàng)目，這幾個(gè)產(chǎn)品我們單獨(dú)列出來以下，但是不展開講了，感興趣會(huì)后交流。
在這里跟大家分享一個(gè)我們在水領(lǐng)域的一個(gè)案子。我們結(jié)合浙江省開展的污水共治的項(xiàng)目，我們行是最早切入進(jìn)去的，我們是排在國開行之后的污水共治項(xiàng)目的第二個(gè)介入的了。
這是綠色信貸方面的情況，簡單介紹一下興業(yè)銀行本身，興業(yè)銀行目前是國內(nèi)前10個(gè)一個(gè)股份制商業(yè)銀行，在世界銀行領(lǐng)域的排名也在前50名，在全世界范圍內(nèi)所有企業(yè)的排名現(xiàn)在也是前500強(qiáng)，大概200多位，我們的總資產(chǎn)接近400多億。
我想提一點(diǎn)體會(huì)，剛才馬駿首席提到，我們碰到的問題我們更加有切身的感受，一個(gè)是比較典型的，就是綠色信貸或者綠色產(chǎn)業(yè)這個(gè)領(lǐng)域的一些投資需求，按照現(xiàn)在的信貸需求已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足它的投資需求，上午有一位專家提到，大氣十條的出臺帶來1.7萬億的需求，即將出臺的水還有2.5萬億的投資需求，我們做過一個(gè)投機(jī)分析，針對國家即將出臺或者已經(jīng)出臺的投資計(jì)劃，在綠色產(chǎn)業(yè)這個(gè)領(lǐng)域大概就有近5萬億的投資需求，已經(jīng)是目前信貸資源不能滿足的。
現(xiàn)在信貸模式支持綠色產(chǎn)業(yè)的期限匹配問題，一些城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，它的一些商業(yè)運(yùn)行模式對資金價(jià)格方面的要求，這些都對我們提出了要求，特別是產(chǎn)品創(chuàng)新方面。
我們產(chǎn)品創(chuàng)新有幾個(gè)方向，從傳統(tǒng)信貸的角度，專有的服務(wù)產(chǎn)品更多是擔(dān)保物創(chuàng)新角度，碳資產(chǎn)的質(zhì)押、排污權(quán)等角度，開辟一個(gè)新的融資渠道。
剛才我們講到綠色債券，包括我們上半年剛剛發(fā)行的第一筆綠色資產(chǎn)證券化，以及我們明天即將在深圳馬上發(fā)布的綠色結(jié)構(gòu)性存款，這些都是在資金來源方面的創(chuàng)新嘗試。
在一些集團(tuán)化的產(chǎn)品組合使用方面，興業(yè)銀行是全牌照的銀行，我們針對綠色產(chǎn)業(yè)的支持已經(jīng)是全流程、寬領(lǐng)域的支持，聯(lián)合我們信托、租賃、基金、證券公司，一個(gè)集團(tuán)化產(chǎn)品的使用。
還有一個(gè)針對這些企業(yè)的直接融資渠道，包括一些產(chǎn)業(yè)基金，IPO，財(cái)務(wù)顧問等一些上市的服務(wù)。
有這么多的希望、有這么多的工作要做，我也想簡短的提兩點(diǎn)期望：第一，我們講到銀行對綠色產(chǎn)業(yè)的支持要有監(jiān)管約束。第二，我們也希望有配套的政策激勵(lì)，具體的由于時(shí)間問題不展開講了，我們這次也承擔(dān)了綠色金融工作小組當(dāng)中的綠色債券的研究，后面具體的研究我們報(bào)告發(fā)布環(huán)節(jié)具體跟大家分享。謝謝。
各位與會(huì)嘉賓，大家下午好，我們下午環(huán)節(jié)的主題是金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品創(chuàng)新的作用。我結(jié)合興業(yè)銀行在綠色信貸領(lǐng)域里面的一些工作實(shí)踐談?wù)勎覀兊囊恍┚唧w的工作內(nèi)容，還有我們的一些體會(huì)，最后我簡短的提幾點(diǎn)期望。
我做了一個(gè)簡單的PPT，對興業(yè)銀行一個(gè)簡單的介紹，興業(yè)銀行對綠色金融探索從2008年開始，我們目前融資余額已經(jīng)突破2500億，累計(jì)投放超過6000億。
這頁是測算的環(huán)境效益，具體的數(shù)字大家可以看一下。我們從組織架構(gòu)來講，現(xiàn)在在總行層面從2009年已經(jīng)成立了環(huán)境金融部，在分行層面我們32家省級分行都成立環(huán)境中心，專門從事環(huán)境金融的業(yè)務(wù)和拓展。
這里簡單介紹一下綠色金融業(yè)務(wù)的一些主要的服務(wù)對象和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。當(dāng)然這個(gè)我們也是在銀監(jiān)會(huì)、人民銀行的指導(dǎo)下，結(jié)合綠色信貸指引的一些范圍的要求，這是我們幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域，水資源保護(hù)利用、資源循環(huán)利用、環(huán)境治理、城鎮(zhèn)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)鏈。
我們對整個(gè)信貸服務(wù)過程當(dāng)中，經(jīng)過不斷的開發(fā)創(chuàng)新和積累，目前也形成了一個(gè)比較系統(tǒng)的產(chǎn)品體系，我們提煉為綠金融全攻略的產(chǎn)品體系，分三個(gè)層次從基礎(chǔ)產(chǎn)品到融資模式，到整體解決方案的全方位、全流程的服務(wù)體系，我們基礎(chǔ)產(chǎn)品有十項(xiàng)，其它銀行可能也有的，但是我們其中七項(xiàng)是特有的，專門針對綠色信貸領(lǐng)域的特色產(chǎn)品，這不一一念了。
融資模式方面我們提煉出了幾大類的專門針對綠色信貸領(lǐng)域的一些融資模式，在這個(gè)基礎(chǔ)上我們還提煉八大類的通用全方位的解決方案，包括前面提到了排污權(quán)、碳交易、水權(quán)等我們都有專門的解決方案。
接下來是我們具體產(chǎn)品的使用。合同能源管理、特許經(jīng)營權(quán)，以及排污權(quán)的質(zhì)押，還有我們針對中小企業(yè)的損失分擔(dān)項(xiàng)目，這幾個(gè)產(chǎn)品我們單獨(dú)列出來以下，但是不展開講了，感興趣會(huì)后交流。
在這里跟大家分享一個(gè)我們在水領(lǐng)域的一個(gè)案子。我們結(jié)合浙江省開展的污水共治的項(xiàng)目，我們行是最早切入進(jìn)去的，我們是排在國開行之后的污水共治項(xiàng)目的第二個(gè)介入的了。
這是綠色信貸方面的情況，簡單介紹一下興業(yè)銀行本身，興業(yè)銀行目前是國內(nèi)前10個(gè)一個(gè)股份制商業(yè)銀行，在世界銀行領(lǐng)域的排名也在前50名，在全世界范圍內(nèi)所有企業(yè)的排名現(xiàn)在也是前500強(qiáng)，大概200多位，我們的總資產(chǎn)接近400多億。
我想提一點(diǎn)體會(huì)，剛才馬駿首席提到，我們碰到的問題我們更加有切身的感受，一個(gè)是比較典型的，就是綠色信貸或者綠色產(chǎn)業(yè)這個(gè)領(lǐng)域的一些投資需求，按照現(xiàn)在的信貸需求已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足它的投資需求，上午有一位專家提到，大氣十條的出臺帶來1.7萬億的需求，即將出臺的水還有2.5萬億的投資需求，我們做過一個(gè)投機(jī)分析，針對國家即將出臺或者已經(jīng)出臺的投資計(jì)劃，在綠色產(chǎn)業(yè)這個(gè)領(lǐng)域大概就有近5萬億的投資需求，已經(jīng)是目前信貸資源不能滿足的。
現(xiàn)在信貸模式支持綠色產(chǎn)業(yè)的期限匹配問題，一些城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，它的一些商業(yè)運(yùn)行模式對資金價(jià)格方面的要求，這些都對我們提出了要求，特別是產(chǎn)品創(chuàng)新方面。
我們產(chǎn)品創(chuàng)新有幾個(gè)方向，從傳統(tǒng)信貸的角度，專有的服務(wù)產(chǎn)品更多是擔(dān)保物創(chuàng)新角度，碳資產(chǎn)的質(zhì)押、排污權(quán)等角度，開辟一個(gè)新的融資渠道。
剛才我們講到綠色債券，包括我們上半年剛剛發(fā)行的第一筆綠色資產(chǎn)證券化，以及我們明天即將在深圳馬上發(fā)布的綠色結(jié)構(gòu)性存款，這些都是在資金來源方面的創(chuàng)新嘗試。
在一些集團(tuán)化的產(chǎn)品組合使用方面，興業(yè)銀行是全牌照的銀行，我們針對綠色產(chǎn)業(yè)的支持已經(jīng)是全流程、寬領(lǐng)域的支持，聯(lián)合我們信托、租賃、基金、證券公司，一個(gè)集團(tuán)化產(chǎn)品的使用。
還有一個(gè)針對這些企業(yè)的直接融資渠道，包括一些產(chǎn)業(yè)基金，IPO，財(cái)務(wù)顧問等一些上市的服務(wù)。
有這么多的希望、有這么多的工作要做，我也想簡短的提兩點(diǎn)期望：第一，我們講到銀行對綠色產(chǎn)業(yè)的支持要有監(jiān)管約束。第二，我們也希望有配套的政策激勵(lì)，具體的由于時(shí)間問題不展開講了，我們這次也承擔(dān)了綠色金融工作小組當(dāng)中的綠色債券的研究，后面具體的研究我們報(bào)告發(fā)布環(huán)節(jié)具體跟大家分享。謝謝。
